Cómo abrir una cuenta bancaria en dólares en Panamá

La República de Panamá es uno de los centros de servicios financieros internacionales más importante y el preferido por los inversionistas de todas partes del mundo. Por esta razón, cada vez más personas o empresas se ven atraídas a iniciar los trámites para aperturar una cuenta bancaria en este maravilloso país centroamericano.

Las ventajas son inmediatas, dado que desde el primer momento se puede comenzar a utilizar la cuenta para recibir y ejecutar pagos, giros o transferencias incluso en otras monedas diferentes al dólar.

Como en cualquier país, más aun contando Panamá con respaldo conservador y seguro económico, las entidades crediticias tiene un proceso de solicitud de documentos para validar que el cliente es fiable, así como sus activos. De esta manera, no solo nos aseguran un servicio de altura sino además cumplen con los estatutos nacionales e internacionales, manteniendo el estándar de confianza del mundo financiero panameño.

Quizás puedan pensar por las últimas noticias aparecidas que Panamá es un centro financiero completamente desregulado, pero en verdad le aseguramos que para muchos trámites son necesarios procesos mucho más exhaustivos que en países considerados por la OCDE como “transparentes” financieramente hablando.

Existen una gran variedad de bancos a evaluar, dependerá de la elección personal o empresarial en cada caso. De manera general, podemos enumerar los requisitos más comunes, aunque puedan variar en menor medida según la elección, a saber:

1. Si eres ciudadano panameño o extranjero con residencia seguramente necesitarás:
   • Completar la solicitud de apertura de cuentas bancarias ahorro/corriente.
   • Presentar pasaporte vigente. También pueden solicitar en carnet de migración, para validar el estatus de trámites por ciudadanos residentes.
   • Suministrar dos referencias bancarias de las personas con derecho a la firma.
   • Entregar una referencia comercial y una constancia profesional que valide tu profesión y/u oficio.
   • Proveer una constancia de domicilio, a través de alguna copia de una factura de utilidad pública (electricidad, agua o teléfono).
   • En algunos casos, solicitan una carta explicativa de las razones por las que se interesa en crear la relación con dicha entidad financiera.

Si por el contrario eres extranjero no residente o turista, en algunos bancos panameños no podrá ser posible la apertura de la cuenta, sin embargo, algunos entidades financieras permiten a los extranjeros tener una cuenta si ya tiene una en la sucursal internacional de dicho banco, como puede ser el caso del Banco Santander si eres de España. Es así como desde allí, y con los mismos requisitos, su banco tramita todo para abrir la cuenta. Solo debes validar si este opera efectivamente en Panamá. En estos casos el coste de apertura suele ser un poco más elevado que en el caso anterior.

En el caso de los bancos internacionales el transcurso para la apertura de una cuenta puede tardar aproximadamente de una a dos semanas, después de este período todo suele fluir con la misma normalidad.

Una vez tomada la decisión de aperturar una cuenta en Panamá podrá disfrutar de los beneficios que Panamá le ofrece para capitalizar sus inversiones nacionales e internacionales con mayor seguridad, para ello puede contar con la experiencia de Central Fiduciaria, S.A. que le ayudará y asesorará para tomar la opción que más se adapte a sus necesidades.

Fernando Sucre Míguez

Fernando Sucre Míguez nació en la ciudad de Panamá, República de Panamá en 1967.

Desde 1990 es Licenciado en Derecho y Ciencia Políticas de la Universidad de Panamá. En 1995 fundó la firma forense Sucre, Briceño & Co., especializándose en Derecho Corporativo y Financiero, siendo reconocido en esos campos por Chambers & Partners y Legal 500.

En adición, ha laborado en el sector público de Panamá ocupando el cargo de Director de Asesoría Legal del Ministerio de Gobierno y Justicia en dos oportunidades, en 1991 y 1999 y designado Viceministro Encargado del Ministerio de Gobierno y Justicia en el 2001. En el año 2002, el Órgano Ejecutivo lo declara idóneo para ocupar el puesto de Magistrado de la Corte Suprema de Justicia. Actualmente es Cónsul Honorario de Nueva Zelandia en Panamá.

Paralelamente ha desarrollado una carrera como empresario financiero e inmobiliario a través de sus propias compañías. Es Fundador y Presidente de la Junta Directiva de Grupo Financiero CF, sociedad controladora de las empresas Central Fiduciaria, S.A., Central Financiera de Créditos, S.A., y CF Services, Inc.

Es miembro de la Junta Directiva de la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá.

Por su experiencia ha ocupado puestos en las juntas directivas de:

Mi Banco, S.A., BMF
Grupo Financiero Rapi Préstamos, S.A.,
GS Relocation Panamá, S.A.
Canal Bank, S.A.
Nacional de Seguros de Panamá y Centroamérica, S.A.

Ha publicado innumerables artículos en el diario La Prensa, y los suplementos Martes Financiero y Épocas, especializándose en temas relacionados con la realidad económica mundial y la historia panameña.

Sus publicaciones incluyen:

“El Uso de la Tarjeta de Crédito en Panamá” 1990.
“La Búsqueda de Nuestra Identidad” 2006.
“El Triunfo de un Estadista, Vida y Obra de Enrique Jiménez” 2010.
“Cruzando Fronteras, Los Sellos de Panamá como Expresión de Historia, Cultura e Identidad” 2015
“Diablos Rojos Forever” 2017
“El Árbol Deshojado, Historia de Aristides Royo y su Época” 2018.

www.fernandosucre.com/